【平安春節】玉溪元江:非法集資套路多 識別方法學起來(一)

? ? ? ? 近年來，非法集資案件居高不下，大案要案頻發，從單一行業、單一領域發展到多行業多領域，從部分地區向全國蔓延，形式變化多樣，隱蔽性、煽動性、欺騙性越來越強，危害性越來越大。請廣大群眾認清非法集資的本質和危害、正確識別非法集資活動、增強理性投資意識、增強參與非法集資風險自擔意識。

非法集資常見手段有3種

? ? ? ? 大量血的事實和教訓證明，非法集資是陷阱，而不是“餡餅”，是侵吞人民群眾血汗錢的“絞肉機”，而不是人民群眾致富的好門道；是嚴重危害國家、社會和人民合法權益的違法犯罪活動，而不是造福于國家、社會和人民的合法投資行為。該行為最常見手段有3種，即承諾高額回報、虛構或夸大投資項目、以虛假宣傳造勢。也會通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到房地產、礦產能源、高新技術開發、股權投資等內容。以訂立合同或少量投資為幌子，編造虛假項目，或以夸大少量項目的投資規模盈利前景，以制造投資及企業利潤假象，誘惑社會公眾投資。

手法更新，6種新騙術出世

? ? ? ? 時代在進步，非法集資的手法也在“更新換代”。除了常規騙局，目前還出現了一些新的行騙形式、手法，主要包括6種類型。

? ? ? ? 第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。???????????????????????????????????????????????????????????????

? ? ? ? 第二種是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資，有兩類形式：一是發售虛假的理財產品，以為項目、企業融資為名，非法吸收公眾資金；二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

? ? ? 第三種是打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網站，攜款逃匿。

? ? ? ? 第四種是以“養老”為旗號，有兩類形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

? ? ? ? 第五種方式是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

? ? ? ? 第六種是假借P2P名義非法集資。即套用互聯網金融創新概念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃。